gestión patrimonial clave para las empresas familiares

 

La mayoría de las empresas familiares exitosas establecen como objetivo prioritario el crecimiento del patrimonio para garantizar su continuidad futura. En las empresas familiares se habla mucho sobre la profesionalización de la dirección y la gestión de la empresa, pero no se valora tanto la importancia de profesionalizar la gestión del patrimonio. El objetivo de la gestión patrimonial es el de asegurar la preservación del capital de la empresa familiar. Por lo que, la gestión patrimonial clave para las empresas familiares consigan un mayor rendimiento a futuros.

 

 

Asesoramiento personalizado

En Tyché-IGS nos encontramos con familias empresarias que buscan un asesoramiento sobre la gestión de su patrimonio. Este asesoramiento es necesario porque quizá no encuentran el adecuado o bien porque ninguna persona de la familia se ha formado financieramente. No existe ninguna empresa ni ninguna familia igual, por lo que poder asesorar de forma correcta y personalizada es una de nuestras prioridades. Para poder orientar bien la gestión patrimonial hay que conocer las necesidades de la familia, así como los objetivos que tienen. La profesionalización de la gestión del patrimonio es mas importante a medida que avanzan las generaciones familiares ya que la familia crece. A medida que esta crece cuesta mas armonizar los intereses de cada uno de ellos.

 

 

Necesidad de la gestión patrimonial

La necesidad de profesionalización en las empresas familiares es básica, tanto en la dirección y gestión de la empresa como en la gestión patrimonial. La familia no debe olvidar esta gestión y debe mantener un contacto directo con profesionales para saber en todo momento dónde esta su dinero. Nuestros clientes tienen contacto directo con nuestros profesionales para saber en todo momento qué se hace con su dinero. En el caso de obtener excedentes, lo primero que las empresas suelen hacer es reinvertirlos en la propia empresa, crear una nueva o invertir en otras que ya existan. Pero pocas veces enfocan la gestión de sus excedentes hacia un punto de vista financiero.

 

 

Mentalidad a largo plazo

Normalmente los mercados a corto plazo son mas volátiles, pero el punto positivo que tienen las empresas familiares es su pensamiento a largo plazo. Este pensamiento genera la posibilidad de inversión a un plazo mayor en mercados menos volátiles. El objetivo debe ser la preservación del capital generado por la empresa a efectos de garantizar el futuro con la asunción de un bajo riesgo. A su misma vez, es muy importante una buena gestión del patrimonio intangible de la empresa, ya que es tan o más importante que el financiero para la continuidad de la empresa.

 

 

Patrimonio Intangible

El patrimonio intangible se forma por factores como el capital humano, las relaciones familiares, los valores, la cultura del esfuerzo, vocación por continuar… Si queremos que todos estos factores se mantengan unidos, la familia debe permanecer unida. La gestión patrimonial de la empresa empieza con los valores. Por ello es básico de disponer de los mecanismos adecuados para la prevención y resolución de conflictos. Tanto para evitar conflictos como disponer de un asesoramiento profesional e imparcial, muchas familias deciden contar con la colaboración de expertos externos; de este modo su toma de decisiones se fortalece y suele ir en una misma dirección. Debido a la cantidad de tiempo que requiere la gestión de su  capital financiero, en este sentido también ahorran tiempo y dinero.

 

Gestión patrimonial en manos de profesionales

El hecho de contar con un gestor patrimonial profesional reduce el riesgo de tensiones generado por las decisiones que puedan tomar. A su misma vez, este gestor familiar debe conocer bien a la familia, sus objetivos, y dedicarles el tiempo que sea necesario. En el momento en el que se establecen unos objetivos comunes se reducen al mínimo los problemas. Por otro lado, si se tratan de inversiones bursátiles, hay que ajustar tanto el nivel de volatilidad y de riesgo que deseamos asumir. Establecer un horizonte temporal puede resultar importante para evitar registrar pérdidas.

 

Es por ello que la gestión patrimonial clave para las empresas familiares y su futuro funcionamiento a lo largo de las siguientes generaciones. Desde Tyché-IGS ponemos al servicio de sus objetivos financieros nuestros mejores asesores.

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